Hvordan løse økonomiske problemer i 6 trinn

Å tenke på din egen død eller funksjonshemming er aldri behagelig, men eiendomsplanlegging kan gi deg og din familie fred i sinnet.

Her er hovedtrinnene du må ta.

Trinn 1: Finn riktig advokat

Siden eiendomsplanen din kanskje må oppdateres i løpet av årene, er det en god idé å finne en advokat som praktiserer i samfunnet der du bor.

Begynn med å spørre andre finansinstitusjoner du jobber med om anbefalinger. Hvis du har en spesifikk situasjon knyttet til eiendomsplanen din – for eksempel hvis eneier av småbedrifter og hvis du har et barn med uførhet—spør etter advokater som er kompetente på disse områdene.

Gjennomfør et bakgrunnsintervju med utvalgte advokater (ikke nødvendig), og spør følgende:

Husk å veie det ukjente: Liker du denne personen, og er du komfortabel med å gi dem personlig informasjon om din økonomi og familiesituasjon?

Trinn 2: Sikre eiendommen din

List opp eiendelene dine og deres verdi: investeringskontoer, livsforsikringhjemmet ditt, din andel av virksomhetene du eier. Samle aktuell informasjon om noenutestående gjeld. Din eiendomsplanleggingsadvokat vil sannsynligvis gi deg et arbeidsark for dette.

Trinn 3: Finn ut hva som er viktig

Hvem stoler du på for å sørge for at dine ønsker blir utført i tilfelle du dør eller blir ufør? Du trenger folk til å fylle disse viktige rollene. Merk at én person kan fylle mer enn én rolle.

Trinn 4: Finn nøklene du trenger

Be advokaten din som et minimum skrive:

Trinn 5: Lagre dokumentene dine

Når dine økonomiske planleggingsdokumenter er opprettet, sletter du de gamle versjonene. Hold ting oppdatert på et trygt sted og fortell bobestyreren hvor de er.

Gi en kopi til din bobestyrer, fullmaktsrepresentant og verge for dine barn, og diskuter dine ønsker med dem.

Trinn 6: Planlegg å holde prosjektet oppdatert

En av de største fallgruvene for eiendomsplanlegging er å planlegge en plan, men ikke ta vare på den i dag. Planlegg å varsle din eiendomsplanleggingsadvokat, eller revidere dokumentene dine, i følgende situasjoner:

_____

Denne artikkelen ble levert til Associated Press av Morningstar. For mer personlig økonomiinformasjon, gå til https://www.morningstar.com/personal-finance .

Christine Benzer direktør for personlig økonomi og pensjonsplanlegging for Morningstar og selskapet Long View-podcasten. Abonner på hans gratis ukentlige nyhetsbrev.

Tilknyttede lenker

5 ting å gjøre nå for å gå av med pensjon om 25 år

https://www.morningstar.com/retirement/5-things-do-now-retire-25-years

3 viktige spørsmål å stille dine gamle foreldre

https://www.morningstar.com/personal-finance/3-big-questions-ask-your-aging-parents

Vil din pensjonsordning takle en ektefelles død?

https://www.morningstar.com/personal-finance/will-your-retirement-plan-withstand-death-spouse

Copyright © 2026 The Associated Press. Alle rettigheter forbeholdt. Dette materialet kan ikke publiseres, publiseres, skrives eller publiseres på nytt.